Plan Personal de Retiro
Información Detallada de Plan
Características
¿Cúal es el tiempo de permanencia y montos de inversión?
Con Multitrust
Usted puede contar con un plan de inversión y hacer uso de este beneficio fiscal con un monto mínimo de apertura de $30,000.00 M.N. No hay tiempo de permanencia mínima.
Con Old Mutual Crea
Usted puede contar con un plan de ahorro con seguro de vida y aprovechar este beneficio fiscal con una aportación mínima de $1,500.00 M.N. El plazo mínimo es de 5 años.
¿En qué se invierte?
En Old Mutual ponemos a su disposición una amplia gama de fondos de inversión los cuales han sido seleccionados previamente mediante un análisis cualitativo y cuantitativo, a fin de encontrar los mejores fondos de los más destacados administradores de fondos de inversión, tanto locales, como internacionales.
- Old Mutual
- Intercam
- Actinver
- IXE
- Gestión Santander México
- Principal
- Grupo Bursátil Mexicano
- Scotia
- Sura
¿Qué es el Plan Personal de Retiro?
Es un excelente plan de ahorro para su retiro, el cual usted además de tener una planeación de ahorro podrá gozar de beneficios fiscales.
Con Old Mutual usted decide cuánto y cómo ahorrar de acuerdo a sus necesidades para maximizar su patrimonio para un retiro digno.
¿Cómo funciona el Plan Personal de Retiro?
Los Planes Personales de Retiro (beneficios fiscales) se crean con el único fin de recibir y administrar aportaciones para ser utilizadas cuando el titular llegue a la etapa de retiro a sus 65 años o en caso de invalidez o incapacidad del titular para realizar un trabajo personal remunerado.
¿A quién le conviene tener un Plan Personal de Retiro?
Es para toda persona física que presente declaración anual, profesionista independiente que quieran disminuir su carga fiscal, así como personas con visión de su ahorro a largo plazo.
Beneficios del Plan Personal de Retiro
- Es un producto que le permite ahorrar para tener la posibilidad de disfrutar un retiro digno.
- Las aportaciones son deducibles de impuestos
- Invertir en series exentas de fondos de inversión y con esto generar mayor rentabilidad.
- El monto de la deducción correspondiente a este producto, será de hasta el 10% de los ingresos acumulables del contribuyente en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan el equivalente a cinco UMAs* elevadas al año.
- Al cumplir 65 años o en caso de invalidez o cesantía usted deberá considerar las cantidades retiradas de la cuenta del Plan Personal de Retiro como parte de la pensión que se obtiene de las instituciones públicas y se deberá pagar el impuesto correspondiente cuando ambas cantidades excedan el equivalente a quince UMAs* elevadas al año.
*Unidad de Medida y Actualización, la cual reemplaza al Salario Mínimo.
¿Cuál es la fecha límite para aprovechar este plan?
La fecha límite para realizar aportaciones al plan es el 31 de diciembre de cada año.
- Plan 4 en 1
- Ahorro
- Seguro de vida
- Fideicomiso
- Inversión